农行万州分行员工拦截一起电话诈骗

    昨日，农行重庆分行介绍，11月28日，农行重庆分行万州大操坝支行成功拦截一起电话诈骗案件，为客户避免了12900元的资金损失。
 

    及时帮助客户成功“躲坑”

    11月28日下午3点20分左右，一位50多岁的阿姨走进中国农业银行万州大操坝支行自助服务区，一只手上拿着一张农行卡，另一只手则拿着手机进行着小声通话，并不停在柜员机上操作。当班保安江和周见状，立刻意识到可疑之处，赶紧叫来大堂值班人员陈寰宇一起询问客户情况，并合力阻止其汇款行为。

    该阿姨回忆，11月27日接到了一位自称是银行工作人员的电话，被告知自己有张信用卡有欠款12900元尚未归还，须及时归还，不然公安机关将会对其进行处罚。尽管阿姨并没有办理信用卡，但对方称是有人冒名办理了信用卡，现在须先把欠款还到银行安全账号，把不良还款记录取消，然后再把钱退还给她。因担心影响自己信用记录，阿姨按照对方吩咐，通过某行的自助设备给对方提供的某行账号无卡存了12900元。对方又打来电话称：由于没有及时还款，须再缴纳12900元滞纳金，才能取消不良记录，返还客户滞纳金和已偿还现金，并给她提供了一张农行卡卡号。于是，阿姨只好来到了农行万州大操坝支行的自助服务区，正在进行转账操作时，幸亏被银行员工及时制止。
 

    六记重拳亮剑电信诈骗

    为认真落实人民银行账户管理新规，切实防范电信网络新型违法犯罪，保护客户资金安全和合法权益，农行重庆分行将从六方面开展工作。

    一是从严控开户、清理存量、配合总行研发利用最新生物识别技术等角度切入，全面推进个人账户分类管理，加强异常开户行为的审核，严格联系电话与身份证件号对应关系，建立涉案账户、买卖银行账户、冒名开户的惩戒机制。

    二是建立并充分利用反欺诈平台等先进技术手段，实现对电信网络诈骗违法犯罪的有效监测、及时预警和快速处置。

    三是加强对柜面和业务管理信息系统等各类终端受理机具的客户信息传输、留存的安全防护，防止客户信息被不法分子利用实施电信网络诈骗。

    四是全面梳理线上、线下特约商户，及时清理虚假、非法、高风险商户，加强日常交易监测，采取有效措施推动特约商户全面落实电信网络诈骗治理工作要求。

    五是全面履行企业社会责任，加大公益广告投放力度，通过网点等开展全方位立体宣传，保护客户远离电信网络诈骗危险。

    六是搜集整理阻截电信网络诈骗的成功案例，并借助晨会演练、岗位资格考试等手段，持续提升一线员工阻截电信网络诈骗的意识和能力。